Scheda tecnica Bilanciato (Yellow)
Il comparto presenta un perfetto equilibrio tra azioni e obbligazioni. Il comparto è adatto a coloro che hanno ancora parecchi anni di lavoro ed una propensione al rischio medio-alta.
Orizzonte temporale dell’aderente: medio/lungo periodo (oltre 10 anni)
Grado di rischio: medio-alto
Politica di investimento:
Politica di gestione: bilanciata in pari quote tra la componente azionaria e quella obbligazionaria. I titoli obbligazionari hanno una media durata (duration 5-6 anni).
Strumenti finanziari: titoli di debito quotati su mercati regolamentati; titoli azionari esclusivamente quotati su mercati regolamentati; previsto il ricorso a derivati, come strumento di copertura e non speculativo.
Benchmark:
- 10% Merryl Linch Corporate Emu (Investimenti in obbligazioni di imprese private europee)
- 26,70% JPM all Maturities GVB Emu Investment Grade (Investimenti in obbligazioni governativi nei mercati europei senza una durata specifica)
- 13,30% JPM 1-3 years GVB Emu Investment Grade (Investimenti in obbligazioni governativi nei mercati europei con una durata da 1 a 3 anni)
- 27,50% MSCI Europe local currency (investimenti in azioni europee in moneta locale)
- 22,50% MSCI USA € hedged (investimenti in azioni statunitensi)
