Scheda tecnica Garantito (White)
Il comparto ha l’obiettivo di rispondere alle esigenze di protezione e garanzia dell’iscritto. Dato il breve orizzonte temporale il comparto è adatto per coloro che sono prossimi alla pensione al fine di consolidare il loro patrimonio.
La convenzione con il gestore prevede:
- la garanzia di restituzione del capitale
- la garanzia di rendimento minimo del 2% annuo nei casi in cui si richieda la prestazione pensionistica complementare o il riscatto totale per invalidità permanente e inoccupazione oltre 4 anni o il riscatto totale per decesso.
N.B.: In caso di variazione delle condizioni economiche della convenzione, TELEMACO descriverà agli iscritti interessati gli effetti conseguenti, in particolare con riferimento alla posizione individuale maturata e ai futuri versamenti.
Orizzonte temporale dell’aderente: breve periodo (fino a 5 anni)
Grado di rischio: Basso
Politica di investimento:
Politica di gestione: prevalentemente orientata verso titoli obbligazionari di breve/media durata (duration 3 anni). La componente azionaria è pari al 5%.
Strumenti finanziari: titoli di debito quotati su mercati regolamentati. Investimenti in titoli di debito non governativi nel limite del 20% della componente obbligazionaria. Titoli azionari presenti nel limite del 10% del patrimonio complessivo.
Benchmark:
- 95% JPM 1-5 years GVB Emu Investment Grade (Investimenti in obbligazioni governativi nei mercati europei con una durata da 1 a 5 anni).
- 5% MSCI Emu net return (investimenti in azioni europee al netto dei dividendi)
