Categoria del comparto: garantito

Finalità: la gestione è volta a realizzare un rendimento comparabile con il tasso di rivalutazione del TFR, in un orizzonte temporale pluriennale. La presenza di una garanzia di restituzione del capitale consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o ormai prossimo alla pensione

La convenzione con il gestore prevede:

• la garanzia di restituzione del capitale alla scadenza della convenzione (30/6/2029);
• la garanzia di restituzione del capitale nei casi in cui si richieda la prestazione pensionistica complementare, il riscatto totale per invalidità permanente e inoccupazione oltre 4 anni, il riscatto totale per decesso, un’anticipazione per spese sanitarie o la rendita integrativa temporanea anticipata (RITA).

Orizzonte temporale dell’aderente: breve periodo (fino a 5 anni)

Grado di rischio: Basso

Politica di investimento

Politica di gestione: prevalentemente orientata verso titoli obbligazionari di breve durata (duration 3-4 anni). La componente azionaria “strategica” è pari all’8%.

Strumenti finanziari: titoli di debito quotati su mercati regolamentati. Titoli azionari quotati su mercati regolamentati nel limite del 30% del patrimonio complessivo. OICR e ETF nel limite del 30% del patrimonio complessivo; previsto il ricorso ai soli derivati quotati esclusivamente per finalità di riduzione del rischio e/o efficiente gestione per le tipologie e modalità consentite dalla normativa vigente.

Benchmark: si compone dei seguenti indici di mercato:

• 39% ICE BofA ML Italia Gov 1-5y Total Return €
• 24% ICE BofA ML Euro Gov 1-5y Total Return €
• 19% ICE BofA ML Euro Gov all mats Total Return €
• 10% ICE BofA ML Euro Corp. 1-5y Large Cap Total Return €
• 8% MSCI Daily Net TR World Index